在投資理財之前，你需要對自己的財產有一個評估。首先，你需要對自身的財務狀況進行全面地梳理，清楚當前的收入、支出、資產、負債、現在及未來的收支情況，自己可以投資的金額、可以承擔的風險等。在了解自身情況、理財產品的情況。對于投資者來說，沒有理財知識，是沒有辦法投資的!

很多人在制定理財目標的時候，經常會定一些不符合實際的目標，比如要成為千萬富翁、1年后存款達到50萬、1年后工資翻3倍。這是天方夜譚，投資理財應該根據個人的實際情況而定，比如目前的工作和收入水平、已經擁有的資金、日常開支等。

記賬是任何人理財的基礎，只有清楚了解自身的收入、支出，你才能有效了解資金的來龍去脈，清楚自己的可支配收入。理財師認為，記賬中最容易犯的錯誤就是不把明細寫清楚，遺漏了一些數據以及不進行總結分析。不寫清楚明細就不清楚自己哪方面的開支花多了?遺漏數據就容易造成賬目對不上。不總結分析就無法節省開支、增加儲蓄了。具備理性的思維

對于那些對投資理財一知半解的人來說，很容易產生別人賺了錢，我也能賺的錯誤思維方式，通俗的說就是“盲目跟風”。比較典型的例子就是周圍某個同事炒股，投資股市賺了幾十萬，自己也眼紅著入場了，往往最后弄得虧損累累的下場。