恒泰大通黃金投資有限公司成立于2007年12月24日, 銷售恒泰大通投資型標準金條、金幣以及黃金理財投資業務，對外宣傳稱致力于建設規模最大、最安全的交易平臺，而公司總經理王志斌還頭頂中國黃金協會常務理事、國家高級黃金投資分析師的職務榮譽。

資金是否被法院凍結？

一名投資者女士孫梅（化名）反映：恒泰大通黃金交易賬戶沒法出金和交易了！孫女士原本幾十萬本金已經虧損得只剩5萬，此前在重大行情來臨時經常出現無法交易或者行情突然劇變，已經起了疑心，但沒有想到，現在有可能連僅剩的本金也拿不回來。

更蹊蹺的是，據孫女士回憶大約在三個月前，恒泰大通入金銀行已經從平安銀行悄然轉換成浦發銀行，而浦發銀行并非專用資金賬戶，是一個普通賬戶，這意味著沒有銀行監管，賬戶使用權在于公司，可以直接劃入劃走賬戶資金。

浦發銀行北京金臺路支行詢問該賬戶是否凍結時，對方表示若非公司員工或公檢法稅務，他人無權限查看賬戶情況。但經不住反復詢問，隱晦地暗示“賬戶正常”。

盡管通知里表示“為努力化解目前問題，將做好賬戶余額登記工作，在收到本通知值日起三十日內登記”，但通知并未提及任何有關余額返還等關鍵信息。

更讓孫女士不安的是，1月24日交易系統和賬戶數據將統統不存在，而恒泰大通客服表示春節，也就是2月之后才能給出答復，還要取決于官司糾紛是否勝訴。不僅拿回賬戶的錢遙遙無期，還有毀滅證據的嫌疑。

但用一位知情人士的話來說：這是一家披著實物金條投資卻進行“類黃金期貨”交易的灰色平臺，保證金交易的杠桿最高50倍。自2011年五部委出臺整頓黃金山寨交易所或交易平臺后，大多數這類黃金交易平臺轉向白銀投資，但業務仍在正常進行。

恒泰大通客服中心13日在交易系統發布公告稱：2012年6月以來，在市場波動、法律缺失的情況下，部分客戶與我公司發生法律糾紛，致使我公司的所有資金賬戶被法院查封，客戶資金無法實現劃轉，黃金買賣交易無法正常進行。

然而這份通知疑點重重。致電通知上的兩個北京地區座機號碼，一直處于來電提醒業務。孫梅女士表示，恒泰大通的客服電話從兩三個月前已經開始經常處于忙音。“今天好不容易打通，要求對方提供法院凍結證明，但恒泰大通客服表示無法出具。”

公司高層或已卷款跑路

1月13日，北京恒泰大通黃金投資有限公司（以下簡稱“恒泰大通”）宣布暫停營業，客戶已無法交易以及出入金，24日起將無法登錄交易賬戶。多次致電恒泰大通總經理王志斌，一直處于來電提醒狀態。種種跡象表明，這位昔日善于將公司包裝成黃金投資標桿的老板很可能已經跑路，客戶有可能無法拿回本金。

事實上，從2010年開始，網絡論壇上類似“恒泰大通騙子公司”的負面帖子、以及報道不斷。恒泰大通在2013年被媒體曝光的糾紛就有兩起：遭杭州多名投資者起訴，法院一審、二審均認定，恒泰大通的網上預訂買賣實為“期貨交易”，恒泰大通不服仍在向高院提起上訴；2013年10月份新京報報道《恒泰大通開黑盤與客戶對賭 客戶被逼服毒自殺》丑聞更是讓總經理王志斌直接置身于輿論焦點中。

京衡律師集團上海事務所律師郝大海向透露，“2013年10月‘客戶自殺丑聞’曝光后很有可能是誘發后續事件、加速恒泰大通崩塌的導火索。13日也接到多個投資者的資訊電話，這次暫停營業預計將影響上萬名客戶。值得注意的是，法院凍結賬戶的真實性值得考究。”

郝大海曾代理多起投資者起訴恒泰大通的案件。有的客戶在恒泰大通存入了30多萬元以后，曾一度炒到80多萬，后來爆倉血本無歸，最高虧損金額甚至高達千萬。

郝大海律師認為， “如果公司真的跑路對于投資者后續維權十分不利。即便官司打贏，錢款有可能已經被卷走無法追回。最好解決方法是事前防范，投資者要長個心眼，恒泰大通這類炒金平臺本質上與電信詐騙如出一轍，只是手段更高明隱秘。”

據業內人士透露，恒泰大通曾在兩年前巔峰時期是業內規模最大的炒金公司之一。當時一般的炒金公司一月的營業額就在六、七千萬，恒泰大通銷售人員單月的傭金就超過30萬。

曾在2009年高調入駐金茂大廈的上海分公司也于近日火線關門。某知情人士對表示：上海分公司人員基本全部解散，只剩北京總部還有少部分工作人員維系運作收尾。據了解，恒泰大通幾個核心高層團隊早在幾個月前就已經解散，這次通知很有可能是緩兵之計，恒泰大通高層正在加快資產轉移。”